人民银行福州中心支行构建账户风险闭环式工作机制取得积极成效
发布时间:2021-07-19 14:51:34 文章来源:榕城网
人民银行福州中心支行积极推进福建省银行业机构断卡行动向纵深开展,账户风险防控工作取得积极成效。2021年以来,福建省个人涉案银行账户数...

人民银行福州中心支行积极推进福建省银行业机构“断卡”行动向纵深开展,账户风险防控工作取得积极成效。2021年以来,福建省个人涉案银行账户数量月均下降23%,各环节工作举措扎实有效。一是源头防控,全省银行拒绝可疑开户4360户,有效拦截近10%异常跨行开户业务;部分地区25%的新开个人账户非柜面业务设置为最低限额,33%的新开个人账户为Ⅱ或Ⅲ类银行结算账户。二是全面排查,组织全省银行累计排查账户647万户,发现风险账户77.8万户,并指导相关银行全部采取相应管控措施。三是联防共治,发挥省税务局、省通信管理局等多方合力,对2000余个嫌疑账户实施管控,对1000余个发生支付账户向银行账户试探性转账的可疑账户提前防控,对332个连续三个月欠税的风险账户组织摸排。四是严厉追责,暂停省内7家银行13个网点新开账户业务,指导账户风险较高的5家银行29个网点主动暂停新开户业务20天至1个月,支持1家银行暂停某县市全部网点9天新开户业务。

据悉,人民银行福州中心支行坚持问题导向,以涉案账户治理为重点,不断完善账户风险控源、排查、共治、追责的闭环式工作机制,确保“断卡”行动断得早、准、全、狠。一是指导辖内人民银行建成个人频繁跨行办理业务监控预警系统,督促省内银行全面落实新开户“十询问”“五回访”“三核实”要求,合理设置个人账户非柜面渠道限额,引导存款人开立Ⅱ或Ⅲ类银行结算账户。二是有效提升排查存量账户的针对性和有效性,建立账户常态排查制度,瞄准“新开户24小时至72小时无法联系、一人多卡、长期不动户、存量账户手机实名制未有效核验”等风险账户,结合“开户异地化”“年龄年轻化”“地域集中化”等涉案账户特点,开展风险排查。三是组织银行收集15000余条账户非柜面渠道境外登录、联系方式异常等信息“点对点”移送联席办、出入境管理、通信管理等部门,综合开展风险研判,会同省通信管理局建立“不良信息联动处置平台”,并推进与省公安厅建立反诈专网实现跨部门数据专网传输。四是联合公安部门对涉案账户较多银行上门督导、红黄牌挂牌督办,对重点银行采取专项约谈、暂停新开户业务,督促银行严肃内部问责等强监管措施。来源:福州中心支行

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